Как поменять брокера и перевести ценные бумаги к другому посреднику

Необходимость в смене брокера – частое явление на финансовом рынке. Причины такого решения у инвесторов отличаются. Это может быть связано с более выгодными тарифами другого биржевого посредника, невозможностью работать с иностранными ценными бумагами, техническими сбоями в обслуживании и прочими моментами. Перед тем как сменить брокера, нужно внимательно ознакомиться с деталями процедуры перевода финансовых активов и найти подходящего посредника.

💼 Зачем менять брокера

Инвесторы часто задаются вопросом, можно ли перевести акции от одного брокера к другому. Наиболее распространенной причиной смены биржевого посредника является неудовлетворительное качество услуг или несоответствие предоставляемого сервиса требованиям инвестора. С первого раза выбрать брокера, который полностью отвечает запросам клиента, не всегда получается. Через время у клиента может возникнуть необходимость воспользоваться услугами другого посредника. Решение сменить брокера часто обусловлено следующими причинами:

• ❗ неудовлетворительное качество обслуживания;

• ❗ технологические сбои в работе ПО;

• ❗ возникновение сомнений в надежности биржевого посредника;

• ❗ получение более выгодного предложения по комиссиям;

• ❗ доступ к новым сервисам, приложениям, инструментам;

• ❗ негативные комментарии инвесторов о работе брокера.

Из-за высокой конкуренции в рыночной нише каждый посредник (юридическое или физическое лицо) стремится улучшать свои услуги. Если сервис не в полной мере удовлетворяет потребности инвестора, у него возникает вопрос, как поменять брокера. Нужно разбираться в тонкостях процедуры, чтобы совершить грамотный переход к надежному финансовому партнеру.

🔄 Варианты смены посредника

Существует несколько способов, как сменить брокера. Осуществить переход к новому посреднику можно в автоматическом режиме или самостоятельно, а также перевести или продать ценные бумаги. Выбор оптимального решения зависит от размера брокерских комиссий, котировок акций, потерь потенциального дохода и прочих факторов.

💲 Перевод ценных бумаг

Принять правильное решение, как перевести акции к другому брокеру, помогает грамотное обучение, планирование, аналитика и эффективная организация движения денежных средств. Важно определить экономическую целесообразность переноса активов инвестиционного портфеля. Следует просчитать расходы, связанные с тем, как перенести акции к другому партнеру:

• 💸 комиссия депозитарию;

• 💸 плата за срочный вывод;

• 💸 получение выписок со счета;

• 💸 комиссия нового партнера;

• 💸 оформление документов;

• 💸 расходы на пересылку;

• 💸 налог с физлиц.

При несрочном выводе ценных бумаг плата может не взиматься, но обязательно будут расходы на оплату комиссии депозитарию. Выписки со счета необходимы для корректного отображения стоимости акций и подсчета налога на балансе нового партнера. Перед тем, как перевести акции с одного брокерского счета на другой, следует просуммировать все вероятные расходы для принятия правильного решения.

💵 Продажа ценных бумаг

Еще один способ перейти к биржевому посреднику – продать акции, а затем сформировать новый инвестиционный портфель. При этом необходимо учесть следующие статьи расходов:

• 📍 разница в цене продажи и покупки ценных бумах – спред;

• 📍 комиссия за проведение финансовых операций;

• 📍 плата за вывод денежных средств;

• 📍 налог с доходов физических лиц.

Следует принять во внимание ситуацию на бирже, комиссии, движение активов за период, в течение которого инвестор будет выводить денежные средства. В некоторых случаях рыночные колебания могут существенно повлиять на капитализацию портфеля даже при переносе активов. При продаже акций инвестор теряет льготы по налогообложению и чистую прибыль от последующих финансовых операций.

💡 Автоматический перевод

Когда у инвестора возникает вопрос, как перевести акции с одного брокерского счета на другой, можно рассмотреть вариант автоматического переноса активов. Перевод ценных бумаг осуществляется одним реестром. Это ускоряет процедуру обмена акциями между биржевыми посредниками. При переводе в автоматическом режиме не взимают дополнительные комиссии. Если между финансовыми партнерами есть предварительная договоренность об автоматическом переносе ценных бумаг, условия брокерского обслуживания для клиентов могут остаться прежними. Инвестор экономит время и деньги.

💰 Самостоятельный переход

Выбирая способ, как перенести акции к другому брокеру, есть возможность выполнить переход самостоятельно. Перед этим нужно изучить условия сотрудничества с новым посредником, тарифы на срочный вывод акций и денежных средств. Основные расходы связаны с комиссией депозитария. Данный вариант перехода наиболее распространенный среди инвесторов. Поэтому необходимо подробнее рассмотреть процесс переноса акций.

🧾 Процедура смены брокера

После выбора посредника, оценки экономической целесообразности перехода к другому партнеру и подсчета расходов, можно приступать к процедуре. Как перевести акции от одного брокера к другому самостоятельно без продажи ценных бумаг для ИИС (индивидуального инвестиционного счета):

1. 1️⃣ Пройти регистрацию, открыть ИИС у нового биржевого посредника, заключить договор доверительного управления и получить реквизиты.

2. 2️⃣ Оформить отдельные поручения по каждой компании, ценные бумаги которых есть в портфеле инвестора.

3. 3️⃣ Подать поручение на перевод активов от действующего к новому партнеру на предварительно открытый счет.

4. 4️⃣ По всем компаниям подать поручение на прием ценных бумаг и денежных средств у нового посредника.

5. 5️⃣ В течение регламентированного срока (30 дней) закрыть ИИС и сообщить о переходе в налоговую службу.

6. 6️⃣ Дождаться перевода активов, получить справку о закрытии индивидуального инвестиционного счета в прежней компании и передать ее новому партнеру.

7. 7️⃣ Подготовить пакет документов и отчеты по первоначальным ценам покупки акций для корректного отражения балансовой стоимости.

В завершение процедуры, как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому, необходимо получить протокол депозитария – компании, ведущей учет акций клиентов. Перевод активов на новый ИИС обычно занимает одну-две недели, если подготовлен пакет документов. При переносе иностранных ценных бумаг процедура аналогичная, но следует обратиться к зарубежному посреднику с соответствующим запросом и предоставить реквизиты нового счета для заполнения поручений.

При переносе брокерского счета инвестору нужно выполнить такие же действия, но без получения справки о закрытии ИИС. Посмотреть реквизиты клиентского счета можно в брокерском договоре, а уточнить реквизиты счета депозитария – в депозитарном договоре. Полное название эмитента ценных бумаг и номер их государственной регистрации отражены в брокерском отчете.

✅ Основанием для проведения операций являются депозитарные договоры с предыдущим и новым посредником. Выбирая, к какому брокеру перевести акции, нужно учитывать репутацию партнера, опыт работы на бирже, владение информацией о ценных бумагах, качественное клиентское обслуживание и стоимость услуг.

📃 Перечень документов

Чтобы корректно и быстро пройти процедуру и перевести акции от одного брокера к другому, необходимо подготовить пакет документов для нового посредника:

• ☑️ действующий договор на обслуживание;

• ☑️ выписка о стоимости ранее приобретенных активов;

• ☑️ платежные реквизиты для заполнения поручений;

• ☑️ поручения на перевод и зачисление ценных бумаг;

• ☑️ выписки или отчет депозитария;

• ☑️ справка о закрытии ИИС (после перевода активов);

• ☑️ брокерский и депозитарный договоры с реквизитами.

Стандартный перечень документов может быть расширен по требованию брокера. Инвестору необходимо предоставить документы, подтверждающие личность, и составить поручения на перевод активов. Перед тем, как перенести акции к другому брокеру, нужно учесть комиссии, которые взимаются за каждого эмитента. У посредников действуют разные тарифы на перевод активов. 

Для грамотного перехода к новому финансовому партнеру предлагаем пройти онлайн-обучение в нашей компании. Мы поможем вам зарабатывать деньги на инвестициях в интернете. Оставить заявку на консультацию и обучение можно на нашем сайте. Обращайтесь!