Преимущества долгосрочных инвестиций в акции

Стратегия вложения в проект ценностей с целью получения прибыли на протяжении длительного периода времени называется долгосрочным инвестированием. Она основана на прогнозировании потенциального роста стоимости актива или стабильной выплаты дивидендов. В этой статье мы узнаем, какие преимущества и риски долгосрочных инвестиций.

Особенности формата заработка

Ценные активы, которые приобретаются с целью удержания их в собственности на протяжении длительного периода времени с целью получения стабильного дохода, относятся к категории долгосрочных инвестиций. Ее типичные представители:

• облигации компаний и государства, по которым выплачивают дивиденды;
• коммерческая и жилая недвижимость, приносящая стабильный доход от аренды или роста стоимости объекта со временем;
• акции для долгосрочного инвестирования с высоким потенциалом роста и стабильной дивидендной доходностью; 
• инвестиционные фонды, в том числе паи в акционерных, облигационных и смешанных институтах, позволяющие диверсифицировать портфель различными видами активов;
• криптовалюта при условии грамотного управления.

Каждый из этих видов инвестиций имеет свои особенности, риски и показатели потенциальной доходности. Выбор актива зависит от целей, терпимости к рискам и финансовой стратегии.

Преимущества решения

Долгосрочные инвестиции позволяют получить больше прибыли по сравнению с краткосрочными вложениями. Поскольку инвесторы готовы удерживать активы в деле на протяжении продолжительного времени, они могут воспользоваться более надежными рыночными тенденциями. К преимуществам такого решения можно отнести:

• диверсификацию портфеля за счет распределения капитала по различным активам и отраслям, что уменьшает общие риски в условиях изменчивости рынка, когда в одних секторах может наблюдаться снижение показателей доходности, а в других рост;
• компаундирование, при котором полученные от доходов дивиденды или проценты реинвестируются обратно в портфель;
• меньшие транзакционные издержки.

Лучшие акции для долгосрочных инвестиций менее подвержены краткосрочной волатильности рынка и изменениям цен. Их обладатели не испытывают эмоциональное напряжение от деятельности, ведь им не приходится принимать частые решения. У них есть возможность оценивать активы и компании в перспективе, что позволяет принимать осознанные решения, избегать рисков и связанных с ним переживаний.

Что нужно учитывать инвестору

Долгосрочное инвестирование требует терпения, поскольку на ожидание значительной прибыли может потребоваться несколько лет. Вкладчикам нужно постоянно мониторить рыночную ситуацию, чтобы быть в курсе изменений в индустрии, в которую они вложились. В случае неблагоприятного ее развития нужно суметь своевременно вывести деньги из проекта.

Стратегии инвестирования

Прежде чем разбираться, какие долгосрочные инвестиции акции лучше, стоит определиться с применяемой стратегией. Она может быть агрессивная, умеренная и консервативная. 

Агрессивная

Агрессивная стратегия нацелена на максимизацию прибыли и подразумевает высокий уровень рисков. Выбирающих ее вкладчиков ожидает доходность от 50% годовых. Этот тип инвестирования связан с покупкой недооцененных акций малокапитализированных компаний, однако сопряжен с риском потери средств в размере 90-100%.

Для максимизации от долгосрочных инвестиций в акции прибыли пользователям рекомендуется обратить внимание на активы только что появившихся на рынке компаний в быстрорастущих отраслях, ориентированных на инновациях или расположенных в развивающихся странах. В них потенциал роста может быть выше, но при этом сопряжен с повышенным уровнем риска.

Покупка лучших акций для долгосрочного инвестирования будет отнесена к агрессивной стратегии, если она произведена за заемные средства. Также рискованны вклады большей части сбережений в один проект.

Умеренная

Умеренная стратегия предполагает прибыль 20-40% годовых. Работающие по ней инвесторы выбирают ценные бумаги надежных компаний, ПИФы и ETF. Риск при этом не так высок, но все же присутствует.

К этой стратегии относятся долгосрочные инвестиции в акции российских компаний при условии, что они демонстрируют стабильные финансовые показатели и обладают хорошим кредитным рейтингом. Желающим заработать на своих сбережениях пользователям рекомендуется обратить внимание на организации, которые регулярно выплачивают дивиденды и увеличивают выплаты.

Прежде чем оформлять долгосрочные инвестиции определенного вида нужно разобраться, чем они лучше других. Основные критерии при выборе – это доходность и риски потери средств или недополучения прибыли. Они меньше в компаниях с международным присутствием с диверсифицированным по географическим регионам бизнесом.

Консервативная 

Консервативная стратегия нацелена на стабильность и сохранение капитала с минимальным риском. Ожидаемая доходность от нее не превышает 20% годовых. Инвесторы, выбирающие этот путь, предпочитают вложения в надежные активы, такие как облигации государственных контор, драгоценные металлы и ПИФы.

У долгосрочных инвестиций из консервативной стратегии много преимуществ. Вклады по ним делаются в ценные бумаги организаций со стабильным финансовым положением и длительной историей успешной деятельности. У них высокая рыночная капитализация, низкий уровень долга и стабильный рост дивидендов. 

Такие компании обычно являются лидерами в своей отрасли и обладают известными брендами. Их услуги или продукты занимают большую часть рынка, что позволяет сохранять конкурентоспособность в течение длительного периода времени. Консервативные акции характеризуются более низкой волатильностью цен по сравнению с ценными бумагами компаний с высоким уровнем риска.

Виды форматов инвестиционной деятельности

Зарабатывать на долгосрочных инвестициях в акции можно в формате пассивной и активной стратегии. Пассивная стратегия предполагает формирование и удержание диверсифицированного портфеля ценных бумаг без активного участия в поиске новых решений. 

Активная стратегия направлена на максимизацию прибыли через постоянное участие в мероприятиях фондового рынка. Инвестор, используя этот подход, проводит анализ рынка, ищет недооцененные активы и стремится определить оптимальное время для их приобретения.

Выбор стратегии зависит от целей инвестора. Пассивный подход предпочтителен для тех, кто ищет стабильную доходность, не желая тратить время на управление портфелем. Активная стратегия привлекает тех, кто стремится к большей прибыли и при этом готов принять риски.

Инвестициями можно заниматься самостоятельно или в формате доверительного управления. Больше автономии и меньше затрат при ведении самостоятельной деятельности, однако ее реализация требует много времени на анализ рынка. Если его нет, то идеальным вариантом заработка станет доверительное управление. Прямой контакт со специалистом и компетентная консультация помогут определиться с поставщиком операционных услуг. Они возьмут на себя все заботы по управлению портфелем.

Заключение

Долгосрочные инвестиции в акции позволяют избежать потерь от краткосрочных колебаний цен на рынке. На показатели доходности не влияют факторы, не имеющие глобального значения. Для успешной деятельности в этой нише, при выборе актива и формы управления вкладом нужно учитывать цели, уровень опыта и готовность к рискам.

Если у вас возникли дополнительные вопросы, то в форме обратной связи, которая находиться в правом углу сайта, напишите свои контакты и консультация нашими представителями предоставится в самое ближайшее время.