Инвестиционные риски

Инвестиционные риски: что это такое, какие бывают виды рисков и как их минимизировать

Каждый человек, который хотя бы однажды вкладывал свои средства в тот или иной проект, испытывает некое волнение. Это не удивительно, ведь на инвестировании можно как очень хорошо заработать, так и потерять весь свой капитал. Но если подробнее разобраться с тем, что собой представляет инвестиционный риск и как его минимизировать – можно получать отличный пассивный доход на постоянной основе. Давайте вместе разберем, что это за понятие и на какие моменты стоит обратить внимание инвестору, чтобы избежать банкротства.

Теоретическое определение 

Если говорить о теоретическом понятии, то инвестиционный риск это вероятность потерять доход от вложенных ранее средств либо же обесценивание инвестиций полностью или частично. В принципе, инвестирование – это большая тема, которую нужно хоть немного изучить, перед тем как вкладывать куда-то деньги. Ведь даже если человеку кажется, что его вложение точно принесет выгоду – все может повернуться совсем наоборот, и закончится настоящим провалом для инвестора. 

Простыми словами, инвестиционный риск сущность – вероятность не только остаться без своих вложений, но еще и возможность залезть в долги («долговую яму»).

Поэтому, прежде чем начать зарабатывать на инвестировании, необходимо понять для себя – какие могут быть угрозы в конкретном направлении и как уменьшить вероятность того, что инвестиции не принесут желаемого результата.

Классификация рисков

Инвестиционные риски и их классификация могут быть разделены на два больших направления:

• Рыночные риски (или системные) – охватывают практически весь рынок или его значительную часть. Они связаны разными событиями, но в основном это политические и экономические ситуации в разных странах мира. Такого риска сложно избежать или как-то повлиять на него, ведь это следствие экологических катастроф, войн или других катаклизмов. 

• Специфические риски (или несистемные) – угрозы в конкретном секторе экономики.  Такие инвестиционные риски примеры – это падение продаж в конкретной организации или же обесценивание активов отдельно взятой компании. Пример: интернет-провайдер теряет прибыль из-за большой конкуренции в этом направлении бизнеса, а также из-за ограниченности предоставляемых услуг (отсутствие возможности провести интернет в любую точку города, отсутствие доступа к кабельному телевидению и т.д.).

Данную классификацию можно разбить на более мелкие виды, так как это общепризнанные источники возникновения рисков.

Виды рисков в инвестировании

Если подробнее рассмотреть эту тему, то можно узнать, что инвестиционные риски виды бывают следующие:

1. Финансовые. 

• Инфляционные. Происходит на фоне обесценивания денег, сырья, драгоценных металлов и может обернуться для инвестора отсутствием прибыли или же отрицательным балансом на собственном счету (другими словами, происходит снижение покупательской способности потребителей продукции).

• Процентные. Происходит в случае, если главный банк конкретной страны увеличивает учетную ставку. Это сразу же влияет на весь рынок акций и на каждую отдельно взятую компанию. Как пример, инвесторы, которые вложили средства в депозит раньше, будет получать намного меньший доход, чем те люди, которые подключаются уже на измененных условиях. 

2. Политические. Любые изменения в политической жизни страны напрямую влияют на конкретно взятый объект инвестирования.

3. Технические. Это вероятность возникновения масштабных сбоев на производстве из-за сложности технологии, перебоев с поставкой сырья и транспортировки готовой продукции.

Финансово инвестиционные риски – это также и возникновение убытков на так называемых портфельных инвестициях или инвестиционных ожиданиях – снижение курсов ценных бумаг (акций и облигаций), необъективная оценка спроса потребителей, агрессивные методы действия конкурентов и т.д.

Определение инвестиционных рисков

Для того чтобы увеличить возможность избежать риски инвестирования, необходимо их адекватно и объективно проанализировать. Рассмотрим наиболее распространенные методы определения рисков. К качественным методам относят:

• Построение системы «Дельфи» – это изучение мнения экспертов в конкретной сфере.
• Проведение аналогий – анализ опыта, полученного ранее другими инвесторами в похожих проектах.
• Просчет необходимости денежных затрат. Каждый проект требует периодического внесения инвестиций через определенное время. Но разбив проект на этапы, можно понять, насколько рискует инвестор своими вложениями, и нужно ли спешить делать очередной взнос.

Также выделяют и количественные методы:

• построение модели Монте-Карло – инвестор сильно преувеличивает риски и смотрит на их последствия;
• предельная устойчивость проекта – инвестор пробует предсказать момент, когда может возникнуть неприятная ситуация;
• прогнозирование событий при изменении некоторых параметров проекта (не основных);
• построение вариантов развития проекта при изменении основных, ключевых параметров.

Если вам необходима консультация по конкретному направлению инвестирования, оставьте свои контакты и помощь наших финансовых советников вы получите практически мгновенно. Согласитесь, ведь намного легче разобраться в вопросе будет с помощью квалифицированного специалиста. Мы вместе с вами определим степень риска, и тогда вы быстрее примете решение о том, куда выгоднее вложить свои деньги.

Минимизация инвестиционных рисков

Так как инвестиционные риски связаны с множеством факторов, полностью избежать их вряд ли получится. Но все же можно попробовать их снизить и получить желаемый доход, ради которого инвестор и тратил свои деньги.

Инвестиционные риски и методы их снижения для инвестора могут выглядеть так:

• Диверсификация – вложение средств в разные финансовые инструменты, даже если кажется, что только один из них будет самым выгодным.
• Лимитирование рисков – определить максимально допустимые значения для будущих сделок и не менять свою стратегию при малейшем изменении на рынке.
• Работать нужно только с известными и понятными финансовыми инструментами для конкретного инвестора. Чем меньше вы знаете об определенной отрасли, тем больше вероятность потерпеть там неудачу.
• Использование хеджирования – риски инвестиций уменьшаются из-за заключения контрактов на совершенно других, противоположных рынках. Стоимость таких контрактов сможет перекрыть потерю денег здесь. Другими словами, это страхование вклада.

Следование вышеизложенным правилам позволит инвестору определить план действий по управлению своими средствами и поможет минимизировать убытки.

Заключение

Таким образом, мы установили, что степень риска инвестиций зависит от многих факторов, на которые может или не может повлиять инвестор. Риск понести потери есть в каждом инвестиционном проекте, который сейчас существует на финансовом рынке. Но лишь грамотный подход к инвестированию и прогнозирование возможных вариантов развития событий смогут помочь вкладчику выйти на необходимый уровень дохода и правильно вкладывать свои сбережения.