Как создать прибыльный криптопортфель

Каждый трейдер рано или поздно задается вопросом, как сформировать крипто-портфель, который одновременно имел бы потенциально высокую доходность и был защищен от рисков. Криптовалюты способны дать инвесторам огромные возможности. Вложившись в перспективную монету, вы получаете шанс со временем заработать в 10 и даже в 100 раз больше. Главное в погоне за быстрой прибылью не забыть о сопутствующих рисках. 

Обезопасить себя и свои активы можно благодаря диверсификации. Наши эксперты расскажут, как создать портфель с максимальной прибылью и минимальными рисками.

🔎Что такое криптопортфель

Криптовалютное портфолио или портфель — набор монет и токенов, которые купил инвестор. Хранить приобретенные цифровые активы можно в кошельке или на бирже. Если обобщить, можно сказать, что инвестор, владеющий более чем одним токеном, сформировал портфель. 

Цель создания портфолио — достижение личных финансовых целей. Криптопортфель, как и классический инвестиционный, отражает видение трейдера, его цели и уровень терпимости к риску.

Какие криптопортфолио бывают ❓

Портфели разделяют на типы по нескольким критериям. Один из самых важных — риск-профиль. Исходя из этого критерия криптопортфели разделяют на: 

1. ✔️Консервативные. Такой вариант подойдет, если вы не хотите рисковать по-крупному, не гонитесь за огромной прибылью и отдаете предпочтение уже испытанным временем активам. Чаще всего основная доля такого портфолио — старожилы и лидеры рынка Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH).

2. ✔️Умеренные. Выбирают инвесторы, которые хотят словить баланс между низкими рисками и высокой потенциальной доходностью. Свой капитал инвестор, как правило, тратит на биток, доля которого равна или немного больше доли крупных альткоинов. Такие комбинации считаются наиболее сбалансированными, так как на них не влияет волатильность главенствующей криптовалюты.

3. ✔️Агрессивные. Такой вариант по душе тем, кто не боится рисковать и хочет получить высокую прибыль. В агрессивных портфелях самая большая доля отведена менее ликвидным альткоинам, цена которых может выстрелить вверх с ростом их капитализации.

Рик-профиль необходимо выбрать для себя заранее. От этого зависит, какую крипту и в каком количестве держать инвестору.

Еще один критерий — сбалансированность. По уровню баланса криптопортфели делятся на:

1. ✅Сбалансированные. Владельцы таких портфолио поддерживают стартовое соотношение криптовалют — покупают подешевевшие активы и продают выросшие в цене. Такой подход к формированию капитала также называют ребалансировкой. Здесь важно регулярно мониторить состояние криптоактивов.

2. ✅Несбалансированные. Противоположны сбалансированы и далеко не во всем соответствуют принципам диверсификации, но здесь не так важен мониторинг. Чаще всего инвесторы с таким портфелем продают активы, которые выросли в цене. Освободившиеся средства можно оставить в фиате или купить токены подешевле.

Также криптопортфели можно разделять по периоду инвестирования или, как еще говорят, инвестиционному горизонту:

1. ☑️Краткосрочные. Капитал вкладывается на 2-8 недель.

2. ☑️Среднесрочные. Срок инвестирования от 8 недель до 1 года.

3. ☑️Долгосрочные. Инвестиционный горизонт 1-5 лет и более.

Портфели с небольшим горизонтом нужно чаще мониторить, анализировать и ребалансировать. От этого будут зависеть риски и ожидаемый доход.

Что такое диверсификация портфеля криптовалют 🖊️

Создавая криптопортфель, каждый трейдер также должен изучить существующие способы для уравновешивания в нем активов. Один из таких способов — диверсификация, то есть распределение капитала по разным секторам. Например, если вы зарабатываете на фондовом рынке на изменении курса ценных бумаг, можно покупать акции из разных отраслей и/или облигации. Криптовалюты хоть и считаются единым пластом активов, их также можно разнообразить.

Не так давно инвесторы вкладывались только в Биткоин, ведь другие проекты не вызывали доверия и не имели ликвидности, реальной ценности. В 2024 г. наблюдается другая ситуация: индустрию распирает от разных токенов, которые подкреплены собственным блокчейном и демонстрируют большой потенциал роста. 

Покупая разные криптоактивы, вы буквально получаете свою долю в перспективном стартапе. Диверсифицированное портфолио лучше сохраняет стабильность. Возможные убытки от одного токена компенсируются прибылью от других. 

📞 Как видите, здесь есть над чем подумать и чему учиться. Хотите торговать с минимальными рисками? Не забывайте о распределении капитала. Если вы только начинаете свой путь инвестора или хотите повысить квалификацию, записывайтесь на консультацию к нашим специалистам через форму на сайте InvestFAQ. 📞

💼Как собрать криптопортфель и что добавить в свой набор

Как отмечают многие аналитики, биток хоть и является самым популярным и самым большим по показателю капитализации токеном, но только его для прибыльного набора криптоактивов недостаточно. Есть и другие цифровые явления, к которым мы советуем присмотреться:

1. 🪙Стейблкоины — стабильная крипта. Стейблкоины привязаны к какому-либо базовому активу — денежная единица, чаще всего доллар, или драгоценный металл. К примеру, токен BUSD поддерживается долларом в соотношении 1:1. Это значит, что цена актива всегда будет равна доллару, вне зависимости от того, как он будет меняться в отношении других единиц. Еще один пример — монета PAX Gold. Существует по такому же принципу, но в связке с золотом — цена формируется относительно стоимости тройской унции резервного золота. Стейблкоины в основном используются для защиты вложенных средств от давления, например, инфляции. Прибыль от них не будет большой.

2. 🪙Платежные коины. На начальной стадии «взросления» криптовалютной индустрии новые цифровые токены априори имели функционал системы переводов. Сегодня такие новые проекты найти очень сложно. Самыми популярными после BTC платежными монетами можно назвать Ripple, Bitcoin Cash та Litecoin. Это старожилы, которые существовали до выхода Эфира и смарт-контрактов.

3. 🪙Utility-токены. Этот подвид альткоинов используется как ключ доступа к услуге или продукту. Самые популярные пример — BNB и ETH. Этими монетами часто оплачивают комиссию за транзакции во время работы с децентрализованными приложениями. Крупные проекты часто создают собственные уникальные utility. Их стоимость зависит от реальной эффективности.

4. 🪙Токены управления. Это те самые монеты, дающие владельцу право голоса и даже долю от прибыли проекта. Активы можно легко найти на площадках децентрализованного управления, например Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap. Цена таких токенов формируется исходя из перспективности и успешности стартового проекта.

5. 🪙NFT. Эти уникальные активы чаще связаны с играми, коллекционированием, искусством. НФТ приобрели популярность и широкое применение благодаря тому, что их невозможно разделить или подменить. NFT гарантируют владельцу право собственности на какой-то объект.

Создавая свой сбалансированный инвестиционный портфель, внимательно распределяйте цифровые активы по разным категориям, опираясь на свои цели и возможности.

Советы для новичков: как правильно диверсифицировать портфолио📄

У каждого трейдера своя картина понимания, какую криптовалюту включить в свой идеальный набор активов. Но есть несколько общих правил, как создать криптопортфель:

1. 📌Разделите свои вложения по уровню риска: низкий, средний, высокий. Согласно этим критериями определите объем для каждой группы. Если увидите, что в вашем криптопортфеле преобладают инвестиции, связанные с высоким риском, он точно не сбалансирован. Конечно, с таким подходом вы получите прибыль, но и риски потерь будут высокими.

2. 📌Повысьте ликвидность за счет стейблкоинов. Монеты откроют вам двери многих DeFi-площадок, помогут при необходимости быстро выйти из позиции.

3. 📌В зависимости от рыночной ситуации меняйте баланс портфолио. Как известно, крипторынок очень динамичен и волатилен. Важно уметь принимать решения точечно.

4. 📌Не перенасыщайте один из видов активов инвестициями. Получив хорошую прибыль, новички часто совершают ошибку — вкладывают снова в «выстреливший» сегмент. Не дайте чувству жадности захватить вас. Помните, что, делая инвестиции на крипторынке, важно тщательно продумывать свои шаги.

5. 📌Учитесь, следите за новостями, читайте больше инфы о криптоинвестициях. Этот совет нельзя игнорировать ни новичкам, ни опытным трейдерам. Вы рискуете собственными деньгами и полагаться можете только на себя. К тому же лозунги «доверьте нам свои деньги, и мы поможем сформировать лучший крипто портфель на 2024 год» могут быть манипуляциями мошенников.

6. 📌Вкладывайте столько, сколько готовы потерять без последствий и сожалений. Если вы все еще не уверены в своем портфеле, он точно недостаточно сбалансирован. Обязательно добавьте в него токены или монеты, которые усилят стабильность в случае снижения цен на рынке или даже при уходе в минус.

Наконец-то вы купили все криптоактивы, которые полностью соответствуют вашей инвестиционной стратегии и всем правилам диверсификации. Что делать дальше, спросите вы? Ответ прост — постоянно оценивать портфель, анализировать и корректировать при необходимости. 

Прежде всего, обратите внимание на хранение своего криптонабора. Не стоит хранить все в одном месте: сосредоточьте часть на кошельках, часть на известных платформах. Не забывайте, что ваши решения актуальны только в моменте. Рынок меняется и вместе с ним ситуация. Стратегия трейдера должна быть гибкой, правки придется вносить неизбежно.

Итак, вместе вы познакомились с криптопортфелем и основами его формирования. Решив зарабатывать на торговле криптой, помните не только о доходности, но и о важности усовершенствования собственных знаний, поскольку эта сфера не изучена и находится на стадии активного развития. 

❗ Распределяйте риски постепенно, придерживайтесь стратегии, и тогда прибыль точно не заставит ждать. Обратитесь к нам, если начинаете свой путь трейдера или хотите усовершенствовать свои знания. Оставляйте заявку на сайте InvestFAQ, и наши специалисты расскажут, как и где создать криптопортфель. ❗