Инвестиции в зарубежную недвижимость: где покупать и что нужно знать

Инвестирование в недвижимость за границей – стратегии и особенности

Покупка жилья является хорошим способом вложения средств, но не все знают, как инвестировать в зарубежную недвижимость, с чего начать поиск объекта. Не секрет, что инвестиции в апартаменты за рубежом гораздо выгоднее, чем вложения во внутренний рынок. Это дополнительный заработок, возможность получить ВНЖ, гражданство или просто отдыхать в собственном жилье на берегу моря. При этом можно получать деньги за аренду и покрывать расходы на отпуск и обслуживание апартаментов или домов. Инвестиции – это всегда риски, поэтому прежде чем приобрести квадратные метры за рубежом, следует изучить вопрос и проконсультироваться с профессионалами.

🏡 Как инвестировать в недвижимость за границей

Отличным способом для диверсификации своего инвестиционного портфеля являются инвестиции за рубежом. Покупка апартаментов поможет спасти средства от инфляции, сохранить и увеличить капитал, снизить уровень общего риска портфеля, освоить новые рынки и экономики. Наличие зарубежной жилплощади или коммерческого помещения позволяет компенсировать убытки от неприбыльных ценных бумаг, а ее потенциал роста гораздо выше, чем у внутренних инвестиционных проектов.

Если выбрать правильный момент вложения и юрисдикцию с выгодными условиями, инвестиция может принести существенную прибыль. Можно сэкономить время и силы и направить усилия на заработок в других сферах, получая стабильный доход с аренды.

Одним из преимуществ инвестиции в иностранную недвижимость являются налоговые льготы, которые предоставляются во многих странах инвесторам-нерезидентам. Более низкие сборы, чем в родной стране, или налоговые каникулы способствуют существенному приросту капитала.

Есть несколько действенных стратегий, как заработать на недвижимости за границей.

🌠 Недвижимость на этапе строительства для перепродажи или аренды

Купить зарубежную недвижимость на этапе фундамента просто и выгодно. При этом следует следить за изменением рынка, чтобы продать готовую к эксплуатации недвижимость по максимально выгодной цене. Несмотря на то, что здания, особенно крупные жилые комплексы, строятся долго, и на момент сдачи объекта цена может упасть, зачастую недвижимость только дорожает.

Следуя этой стратегии инвестиций, необходимо проконсультироваться со специалистами на предмет гербовых сборов, уплаты НДС и дополнительных комиссий. В одних странах налог на продажу может существенно снизить ожидаемую прибыль, а в других продажа приобретенной квартиры возможна лишь спустя год-два.

📌 При продаже нужно будет оплатить работу нотариуса и риелтора, что также следует учитывать при просчете целесообразности покупки жилого или коммерческого помещения.

Если предусмотреть возможность сдачи приобретенного помещения в аренду, то даже при падении цен на момент окончания строительства можно заработать, не продавая жилье. Такой план может помочь избежать простоя, когда инвестор вкладывается на этапе котлована, ожидая продать готовые апартаменты, а на момент предполагаемой продажи рынок проседает. Можно оставить площадь пустовать, но тогда придется компенсировать амортизацию и прочие эксплуатационные расходы, а можно сделать чистовой ремонт и сдать арендаторам в ожидании роста цен и возможности реализовать квадратные метры на выгодных условиях.

🌠 Краткосрочная или долгосрочная аренда и проживание в своих апартаментах

Если, делая инвестиции в недвижимость за границей, планируется иногда использовать приобретенный дом/квартиру на время отпуска или детских каникул, можно выбрать стратегию покупки для последующей сдачи посуточно или на длительные сроки. Можно быть арендодателем самостоятельно, если есть возможность часто приезжать на объект, а можно делегировать эти обязанности управляющей компании. Обычно они берут 20-30% от суммы арендной платы, решая практически любые вопросы, связанные с жильем и жильцами.

Такая стратегия предполагает наличие амортизации. Устранить мелкие неполадки могут сотрудники управляющей компании, но крупные косметические или капитальные ремонты после съезда жильцов полностью лежат на владельце. Если не учесть заранее расходы на амортизацию, форс-мажорные ситуации, налоги и сборы, проект может оказаться не настолько прибыльным, как бы этого хотелось.

📜 Во многих государствах владелец апартаментов обязан ежегодно уплачивать налог на владение в размере от 0,1 до 1,1% от кадастровой стоимости. Помимо этого, потребуется уплатить налог на прибыль, который может существенно отличаться в зависимости от того, резидент владелец или нет, и составлять от 15 до 47%.

Для этого сценария инвестирования отлично подходят апартаменты в Грузии, Таиланде, Северном Кипре, ОАЭ, на Бали. Можно приобрести дом или квартиру в живописном месте, приезжать отдыхать, а в остальное время сдавать жилье туристам через управляющую компанию.

🌠 Пассивное инвестирование

Пассивные инвестиции в недвижимость за рубежом – отличный вариант для тех, кто не желает слишком вникать в процессы и готов получать не всегда большие, но стабильные суммы дивидендов. Для пассивного заработка целесообразно выбрать номера в гостиницах, виллы или целые комплексы домов в туристических регионах.

Помимо дивидендов, инвесторы обычно имеют возможность останавливаться в этом жилье на несколько недель в году, зачастую не в высокий сезон. Ремонтами, оснащением и вопросами сезонности занимаются управляющие компании и гостиничные сети. Они берут на себя рекламу, поиск постояльцев, наём обслуживающего персонала. Инвестор при этом получает от 7 до 15% годовых в долларах или евро, не вовлекаются в операционные вопросы и управление, получая дивиденды и не следя за тенденциями рынка.

🏡 Недвижимость за рубежом: где лучше купить – в Азии или Европе?

При выборе региона для приобретения недвижимости следует учитывать налоговое законодательство, отношение к нерезидентам, наличие подводных камней в виде окупасов или скваттеров. Уже длительное время в топе стран для покупки жилья находятся: 

• 🌐 Турция;

• 🌐 Кипр;

• 🌐 ОАЭ;

• 🌐 Индонезия;

• 🌐 Финляндия;

• 🌐 Польша;

• 🌐 Германия.

Несомненным лидером является Турция с ее климатическим и географическим разнообразием, невысокими ценами и хорошей прибылью от аренды, особенно в туристических районах. Популярны также Кипр, Испания, Черногория.

Европейские государства привлекательны длительными и стабильными арендами, стоимость жилья в Европе неустанно растет. Успешные экономики и строгое законодательство Германии, Нидерландов и Финляндии позволяют рассчитывать на хорошие доходы и защищенность своей собственности. Инвестиции в Польше не слишком большие, но там также наблюдается рост цен.

Хорошую доходность прогнозируют эксперты при инвестиции в зарубежную недвижимость на острове Бали. Премиум-апартаменты в комплексах с 5 звездами привлекают большое количество туристов, принося инвесторам неплохие заработки. Опытные туроператоры и управляющие гостиничными комплексами знают, как получать прибыль вне сезонов, как привлекать новых гостей и удерживать старых. Под управлением международных гостиничных операторов квартиры и гостевые домики могут приносить доход без участия инвестора.

Порог входа для покупки под инвестиции за стандартные апартаменты площадью около 90 кв. м в 2024 году составляет:

🏡 Особенности выбора инвестиционного жилья

Выбирая страну для инвестиций, стоит учитывать:

• 🔎 Среднюю стоимость квадратного метра. На Бали можно купить отличные апартаменты от $130 000, а на Кипре за те же квадраты придется выложить $250 000, при этом спрос на них не спадает, а цены продолжают расти.

• 🔎 Размер налогов и сборов. Они могут быть разными в каждой провинции страны. Район или регион могут иметь разные правила и сроки уплаты пошлин.

• 🔎 Особенности законодательства. В ОАЭ при покупке жилья можно получить резидентство, а в карибской Доминике продать квартиру можно будет через 3 года после приобретения.

• 🔎 Права и обязанности нерезидентов, приобретающих жилье, коммерческие помещения или гостиничные номера.

Если инвестора, помимо прибыли, интересует получение гражданства в будущем, то для приобретения жилья лучше выбрать Мальту, Турцию, Португалию, Грецию, Испанию и карибские страны с лояльным законодательством и простыми требованиями для получения ВНЖ.

💸 Если вы желаете зарабатывать на недвижимости за рубежом, наши специалисты помогут разобраться в тонкостях, правовых нормативах и налоговом законодательстве. Как инвестировать, где лучше купить недвижимость – в Европе и Азии, лучше спрашивать здесь. С нашими экспертами вы быстро разберетесь, как получить наибольшую прибыль с минимальными рисками. Оставьте заявку на нашем сайте и узнайте всё об успешном инвестировании в недвижимость.