Как инвестировать в фонды

Инвестиционные фонды – это объединения, аккумулирующие средства и осуществляющие управление ими. Прибыль, которую получают подобные организации, делится между инвесторами.

Фонды зависят от направления деятельности и могут инвестировать в ценные бумаги, облигации, металлы, сырье, недвижимость или в развитие конкретно выбранного производства. Главная их цель – качественное и профессиональное управление средствами инвесторов или же вложения в те отрасли, которые являются закрытыми для частного клиента.

Например, пользователь стремится инвестировать в ценные бумаги на зарубежном фондовом рынке, однако не знает, какие компании более перспективны и чьи акции в скором будущем ожидает рост, а какие напротив, будут снижаться и принесут убытки. Есть возможность нанять личного ментора, однако если планируемая сумма вложений не значительная, то профит явно не покроет оплату услуг консультанта. В таком случае можно обратиться в инвестиционные фонды и банки. Фонд объединяет средства всех частных клиентов, что позволяет оплатить услуги квалифицированного консультанта, аналитических экспертов и тд.

Существует несколько видов таких фондов, это взаимные, хеджевые, торгуемые на бирже, паевые, венчурные и чековые, однако наиболее распространенными считаются ETF. Их основная специализация – это вложения в акции, облигации, драгоценные металлы, сырьевые товары и фьючерсы. К тому же акции таких организаций ценятся на фондовом рынке. Приобретая актив такого фонда, клиент инвестирует капитал в ту область, на которой специализируется ETF. Всего в мире функционирует свыше 140 тысяч инвестиционных фондов, а общая сумма активов превышает отметку в 55 триллионов долларов.

Как инвестировать в инвестиционные фонды – алгоритм действий

Чтобы добиться положительного результата, необходимо придерживаться определенного регламента. Первое – формирование инвестиционного портфеля. Каждый организация имеет собственный диапазон возможностей и подходит для разных целей. Также стоит учесть все возможные риски. Объект не должен вызывать сомнений и иметь положительный фидбек в сети. Большинство трейдеров распределяют свой капитал между несколькими фондами, чтобы извлечь максимальную прибыль и диверсифицировать риски. Далее нужно ознакомиться с условиями и комиссиями, так как у каждого инвестиционного фонда свои правила и регламент транзакций. Не менее важно выбрать метод капиталовложений. Их существует несколько. Акции можно покупать напрямую через компанию-эмитента или воспользоваться услугами брокера. Инвестирование в инвестиционные фонды происходит после создания личного кабинета и открытия персонального счета. Инвестор определяется с суммой и придерживается рекомендаций менеджеров. Стоит регулярно отслеживать рентабельность и периодически регулировать портфель, опираясь на собственные предпочтения и цели. Такие вложения всегда сопряжены с рисками, поэтому важно всегда быть готовым к колебаниям на рынке ценных бумаг.

Из чего не могут состоять инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды распределяют активы между различными финансовыми инструментами, однако есть своего рода ограничения, касаемо типа. Руководствуясь законодательством и правилам управления, фонды не могут состоять из следующих активов:

• крупные доли в отдельных корпорациях. Каждый фонд имеет ограниченные возможности в приобретении активов той или иной компании. Это делается для того, чтобы снизить их влияние и не дать заполучить контрольный пакет акций;

• недвижимое имущество для личного пользования. Инвестиционные фонды не имеют право вкладывать деньги клиентов в жилые дома и коммерческие здания, предназначенные для самой организации или ее сотрудников;

• определенные группы товаров. Ограничиваются некоторые виды активов, в основном это сырьевая продукция, чтобы сбалансировать риски;

• инструменты, максимально подверженные рискам. Большинство проектов предпочитает исключить из листинга активы с повышенными рисками;

• некоторые виды деривативов. Тут все зависит от стратегии компании и ее регулирования;

• нелегальные активы. Запрещено вкладывать деньги в нравственно сомнительные и нелегальные инструменты.

У каждого инвестиционного проекта свои правила и ограничения, которые устанавливаются в соответствии с законодательством государства.

Как не попасть на удочку аферистов?

Большинство вкладчиков опасаются доверять свои сбережения сторонним компаниям, так как они точно не знают, как контора будет распоряжаться их деньгами и не окажется ли это уловкой мошенников.

Чтобы минимизировать возможные риски, требуется придерживаться определенных правил. Первое – проверить регистрационные документы и подлинность лицензии. Надзорные органы контролируют абсолютно все звенья, начиная от регистрации, кончая отчетами и исполнением обязательств перед инвесторами. Если на сайте регулятора отсутствует контрагент, площадки лучше избегать. Также стоит с опаской инвестировать в инвестиционные фонды, которые обещают гарантированную прибыль, тем более если эта сумма является баснословной. Многие надзорные органы запрещают инвестфондам и организациям по управлению акциями обещать трейдерам доход. Полагаясь на эту информацию можно сделать вывод, что честная и надежная фирма будет избегать подобной политики.

Прежде чем вкладывать сбережения, опытные инвесторы предпочитают изучить дополнительные материалы и проанализировать работу ресурса. Фонд не должен скрывать фундаментально важную информацию и ссылаться на сомнительные аналитические источники.

Немаловажную роль играет репутация владельцев и разработчиков проекта. Узнать мнение о фонде можно с помощью мониторинговых ресурсов, на которых бывшие инвесторы оставляют комментарии о сотрудничестве.

Как вложить деньги в инвестиционные фонды новичкам?

Отечественные инвестфонды называются БПИФы, они доступны для всех клиентов, в том числе и новичков. Таким образом неквалифицированные инвесторы могут приобретать акции ETF, которые не имеют отношения к недружественным странам. Объединение должно соблюдать хотя бы одно из ниже приведенных условий:

• паи ETF должны входить в первый или второй котированный реестр российских бирж;

• привязка ETF к основным заграничным биржевым индексам, и основатель проекта должен заключил договор с отечественной биржей, где в условиях прописано обязательство создателя продавать или выкупать свои доли в любой период времени.

Паи других “дружественных” ETF новички могут приобрести на российских биржах, которые уже прошли тестирование. 

Преимущества и недостатки инвестфондов

Инвестиции в фонды имеют значительно больше преимуществ нежели самостоятельные вложения. Основными плюсами считаются:

• Возможность инвестировать сразу в большое количество активов, с минимальным капиталом. Пай на биржевом рынке стоит от 100 рублей;

• Не требуется постоянно диверсифицировать инвестпортфель – это задача управляющего;

• Состав биржевого фонда, который привязан к индексу, является абсолютно прозрачным. Информация открыта и доступна инвестору в любое время;

• Ликвидность находится на очень высоком уровне. Стоимость паев постоянно актуализируется.

Однако, как и в любых других видах инвестиций у ETF и БПИФов есть свои минусы:

• Инвестирование в основные фонды не гарантирует прибыль. Если цена на серебро снизится, то и стоимость паев, которые имеют привязку к серебру, также уменьшится. Если цена пая определяется не в отечественной валюте, а в зарубежной, то окончательная прибыль будет зависеть от движения валютного курса. Тем не менее стоимость пая менее волатильна, чем стоимость отдельно взятой акции, так как в портфеле находится множество активов;

• В России достаточно небольшой выбор подобных проектов, предложения открытых ПИФов значительно шире;

• Инвестирование в фонды, которые управляются зарубежными фирмами или в их состав входят иностранные ценные бумаги, тесно связанные с геополитическими рисками. Паи таких компаний могут попасть под блокировку из-за введенных новых санкций.

При тщательном подходе к вложениям инвестфонды могут стать лучшим решением. Не стоит забывать, что вкладывать все свои накопленные деньги одновременно – не рационально, так как на фондовом рынке есть риск понести убытки, а не только получить прибыль. Если у Вас остались вопросы как работают фонды для инвестирования, Вы можете заказать консультацию на нашем сайте. Квалифицированные специалисты ответят на все интересующие вопросы.